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  • KYC
  • KYP
  • KYS
  • PEP
  • Sanções

Conheça seu cliente de ponta a ponta.

Verificação de identidade, checagem de PEP e vínculos relacionais, listas de sanções, mídias negativas, dívida ativa, débitos de FGTS, cadastros de trabalho escravo, localização em regiões de fronteira, restrições cadastrais, processos judiciais e outros indicadores de risco reputacional, regulatório e de compliance — tudo em um workflow único, com evidências e rastreabilidade por etapa.

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O desafio

Conhecer o cliente é mais difícil do que parece

Fraude, documentos falsos e exigências regulatórias tornam o KYC manual lento e arriscado.

Validar identidade, cruzar listas de sanções e monitorar exposição política manualmente consome tempo do time de compliance e atrasa a entrada de novos clientes.Sem automação, cada checagem depende de pesquisa manual em múltiplas fontes — aumentando o risco de erro humano e dificultando a comprovação de conformidade em uma auditoria.

As três camadas de confiança do KYC

Identidade, relacionamentos e reputação: uma checagem completa cruza as três antes de chegar a um resultado.

Camada 1 — Identidade
Validação de autenticidade de RG, CNH e demais documentos cadastrais.
Camada 2 — Relacionamentos e exposição
PEP relacional (direta e por relacionamento familiar ou societário) e listas de sanções nacionais e internacionais.
Camada 2 — Sanções
Cruzamento com listas nacionais e internacionais de sanções.
Camada 3 — Reputação
Mídias negativas: notícias e menções que indicam risco reputacional.
Camada 3 — Histórico
Antecedentes criminais e ações judiciais relevantes para o risco.
Monitoramento contínuo
As três camadas são reavaliadas periodicamente, não só na abertura do cadastro.

KYC, KYP e KYS em um só workflow

Da checagem inicial à tratativa de alertas, com histórico completo.

Validação de identidade e cadastro

Confirme identidade e dados cadastrais de pessoas físicas e jurídicas antes de avançar no relacionamento comercial.

  • Validação de documentos
  • Confirmação de dados cadastrais
  • Verificação de autenticidade
KYC Validação de documentos

Um workflow, do onboarding à tratativa de alertas

KYC, KYP e KYS conectados, com histórico completo por etapa.

01
Coleta e validação

Documentos e dados cadastrais de PF e PJ são validados no onboarding.

02
PEP, sanções e mídias

Checagem automática de PEP relacional, listas de sanções e mídias negativas.

03
Tratativa e evidência

Alertas relevantes seguem para workflow de análise, com evidências guardadas para auditoria.

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Aplicações do KYC

Onde a verificação de identidade da Finqi já é usada hoje.

  • Bancos digitais e fintechs

    Onboarding 100% digital com verificação de identidade em segundos, sem fricção para o cliente.

    Aplicação:
    • Onboarding digital
    • Verificação em tempo real
    • Redução de fraude na abertura de conta
  • Marketplaces e plataformas

    Verificação de vendedores e prestadores antes de liberar operações na plataforma.

    Aplicação:
    • Verificação de vendedores
    • Redução de contas falsas
    • Confiança entre as partes
  • Seguradoras

    Checagem de segurados e beneficiários antes da emissão de apólices e pagamento de sinistros.

    Aplicação:
    • Checagem de segurados
    • Prevenção a fraude em sinistros
    • Conformidade regulatória
  • Instituições financeiras

    KYC completo para abertura de contas e produtos de crédito, com trilha de auditoria regulatória.

    Aplicação:
    • PEP e sanções
    • Auditoria regulatória
    • Integração ao motor de crédito

Benefícios do KYC automatizado

O que muda quando a verificação deixa de ser manual.

Menos fraude
Verificação de identidade reduz abertura de contas com documentos falsos ou roubados.
Onboarding mais rápido
Checagens automáticas eliminam etapas manuais que atrasam a aprovação do cliente.
Conformidade regulatória
PEP, sanções e mídias negativas verificados de acordo com as exigências de compliance.
Trilha de auditoria
Cada checagem e decisão documentada, disponível para auditoria interna ou externa.

Perguntas frequentes sobre KYC na Finqi

Dúvidas comuns de times de compliance e onboarding.

KYC precisa ser feito manualmente?

Não. A Finqi automatiza verificação de identidade, PEP e sanções — a equipe atua só na tratativa de alertas relevantes.

Como ficam as evidências para auditoria?

Cada checagem e decisão fica registrada com histórico completo, disponível para auditoria interna ou externa.

Dá para configurar regras próprias de risco?

Sim. Políticas e alçadas de KYC são configuráveis por segmento, produto ou perfil de cliente.

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Avance mais rápido sem perder controle

Implemente fluxos de decisão configuráveis para crédito, fraude e compliance — com governança, trilhas de auditoria e explicabilidade.

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